Rửa tiền – Phattrienkinhte.com https://phattrienkinhte.com Nơi chia sẻ kiến thức và thông tin chuyên sâu về phát triển kinh tế tại Việt Nam và trên thế giới. Sun, 28 Sep 2025 20:42:07 +0000 vi hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.7.2 https://cloud.linh.pro/news/2025/08/phattrienkinhte.svg Rửa tiền – Phattrienkinhte.com https://phattrienkinhte.com 32 32 Hơn 11 tỷ USD trong tài khoản ngân hàng của chùa chiền Thái Lan: Minh bạch cần thiết https://phattrienkinhte.com/hon-11-ty-usd-trong-tai-khoan-ngan-hang-cua-chua-chien-thai-lan-minh-bach-can-thiet/ Sun, 28 Sep 2025 20:42:04 +0000 https://phattrienkinhte.com/hon-11-ty-usd-trong-tai-khoan-ngan-hang-cua-chua-chien-thai-lan-minh-bach-can-thiet/

Một vụ bê bối tình tiền liên quan đến một nhà sư và Cô Golf tại Thái Lan đã gây chấn động dư luận gần đây. Sự việc này đã đặt ra nhiều câu hỏi về việc quản lý tài chính tại các ngôi chùa trên toàn quốc. Vào ngày 13/7, số liệu được công bố cho thấy tổng số tiền mà các chùa gửi trong tài khoản ngân hàng lên tới hơn 11 tỷ USD. Điều này đã làm dấy lên không ít câu hỏi trong công chúng về việc quản lý số tiền lớn này.

Cảnh sát Thái Lan đọc lệnh bắt Cô Golf ngày 15/7. Ảnh: TNA
Cảnh sát Thái Lan đọc lệnh bắt Cô Golf ngày 15/7. Ảnh: TNA

Ở Thái Lan, các ngôi chùa đóng vai trò quan trọng trong văn hóa và đời sống tinh thần của người dân. Người dân Thái Lan thường xuyên cúng dường và quyên góp cho các ngôi chùa như một hình thức đầu tư nghiệp lành cho đời sau. Theo nghiên cứu của Viện Nghiên cứu Phát triển Thái Lan (TDRI), mức quyên góp, cúng dường của các phật tử cho mỗi ngôi chùa ở nước này lên tới 3,2 triệu baht (gần 100.000 USD) mỗi năm. Vào năm 2018, tổng số tiền mà người dân Thái Lan quyên góp cho các chùa là khoảng 1,6 tỷ USD.

Tuy nhiên, việc quản lý tài chính tại các ngôi chùa hiện nay còn nhiều lỗ hổng. Những quy định về quản lý tài chính tại các ngôi chùa còn thiếu minh bạch và dễ bị lạm dụng. Các nhà sư tại những ngôi chùa như vậy chủ yếu dựa vào khất thực và tiền cúng dường của các phật tử, nhưng lại thiếu cơ chế giám sát và kiểm toán độc lập. TDRI đã kêu gọi chính phủ thực hiện các biện pháp khẩn cấp nhằm tăng cường minh bạch về tài chính tại các tổ chức tôn giáo, đồng thời khôi phục niềm tin của công chúng vào công tác quản lý tài chính chùa chiền.

Nếu không có cơ chế kiểm soát, giám sát ngân quỹ của các chùa một cách hiệu quả, những bê bối tình tiền như vụ Cô Golf sẽ có nguy cơ tái diễn. Việc các ngôi chùa nắm giữ nguồn tiền lớn như vậy nhưng cơ chế quản lý tài chính lại còn nhiều lỗ hổng đã tạo cơ hội cho các nhà sư thực hiện hành vi tham nhũng và rửa tiền, làm xói mòn lòng tin của công chúng vào Phật giáo.

Giới chức Thái Lan cũng thiếu nhân sự có chuyên môn về giám sát tài chính chùa chiền, trong khi năng lực giám sát của Văn phòng Phật giáo Quốc gia (NOB) bị đánh giá là yếu kém. Quyền lực vẫn tập trung trong tay trụ trì và các ngôi chùa thường phản đối những biện pháp cải cách.

Tóm lại, bê bối tình tiền tại các ngôi chùa Thái Lan đã đặt ra câu hỏi về việc quản lý tài chính tại các tổ chức tôn giáo. Việc tăng cường minh bạch và giám sát là cần thiết để khôi phục niềm tin của công chúng và ngăn chặn những bê bối tương tự tái diễn. Chính phủ và các cơ quan chức năng cần có những biện pháp cụ thể để quản lý và giám sát tài chính tại các ngôi chùa một cách hiệu quả.

]]>
Vì sao nhiều nước cấm ATM Bitcoin? https://phattrienkinhte.com/vi-sao-nhieu-nuoc-cam-atm-bitcoin/ Mon, 18 Aug 2025 12:15:04 +0000 https://phattrienkinhte.com/vi-sao-nhieu-nuoc-cam-atm-bitcoin/

Nhiều quốc gia trên thế giới đang tăng cường kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin do lo ngại về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã chính thức ban hành lệnh cấm máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, gia nhập hàng ngũ các quốc gia như Anh và Singapore trong việc thắt chặt quản lý mô hình này.

Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin chỉ với vài bước xác minh danh tính đơn giản. Tuy nhiên, tính tiện lợi này cũng tạo điều kiện cho tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác.

Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, cho biết những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về trường hợp một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.

Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để kiểm soát chặt chẽ tài sản kỹ thuật số.

Trong khi đó, một số quốc gia lại chọn cách tiếp cận cởi mở hơn với ATM Bitcoin. Úc, quốc gia có quy định pháp lý gần New Zealand, đã tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Hồi tháng 6, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, buộc các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.

Trung Quốc, mặt khác, đã cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, trong đó có cả hoạt động của ATM, để bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, tại Trung Quốc, mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia) vẫn được phát triển.

Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Đây là một bước đi quan trọng nhằm đảm bảo an toàn và minh bạch cho hệ thống tài chính, đồng thời ngăn chặn các hoạt động tội phạm có tổ chức lợi dụng mô hình này để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp.

]]>